刘亚 冯耀法
旅行社“拒退”保证金或涉犯罪
在李云看来，办理出境游时，他们会要求游客冻结其在银行的部分资产，在合同约定时间内，旅行社不得对担保冻结的款项支取、划转。不过，这种方式涉及协调游客个人、旅行社和银行，实际操作手续复杂，有很多旅行社因此自行收取保证金。
“每个旅行社保存保证金的方式不同，有的放在公司账户，但不能排除有的违法犯罪放在个人账户，也不排除有的将钱从事其他金融活动和短期投资。”岳屾山表示。
2014年11月，江苏南京便发生了一起挪用保证金中饱私囊的案件。当地一家旅行社接到10多位游客投诉，称他们参加该旅行社出境游时，每个人交纳了5万元至20万元不等的保证金，回国后这些钱却迟迟拿不到手。警方介入调查后发现，该旅行社一名分店店长袁某收取保证金后并未进入公司账户，而是用于归还个人高利贷，涉案金额高达110余万元。
袁某的案例或为个案，但旅游市场保证金收取不规范的情况并不少见。比如，某旅游产品新马泰10日游，仅需3500元，前提是必须交纳5万元的保证金，行程结束后一个月归还。根据购买过这一产品的游客介绍，虽然旅行过程中安排过多次购物，但并没有强制消费现象，而且旅行回来之后，旅行社如期归还了保证金。这看似皆大欢喜的局面背后，却隐藏着滥用保证金的乱象。
旅游业资深人士王鹏飞介绍，有些“低价团”“特惠团”表面上是旅游生意，暗地里却靠投资理财获利，将收取的高额保证金用于风险投资，如果操作得当，利润十分可观，而一旦遭遇风险投资失败，不仅旅行社的资金链会面临断裂危机，并且最终受损的可能还是旅游者。
岳屾山对此表示，由于旅游保证金属于种类物而非特定物，钱到了公司账上后很难区分是旅客个人的还是公司所有，所以这笔款项被挪用，可能涉嫌挪用公款罪或职务侵占罪，如果挪用这笔款项用于投资股票或者非法经营活动，无法如期归还消费者，则可能涉嫌诈骗罪或非法吸收公众存款罪。
还有的“低价团”甚至“免费团”直接以诈骗为目的收取保证金。2015年下半年，黑龙江省大庆市发生了一起“自掏腰包请人出国旅游”的合同诈骗案，涉案人鲍捷是当地一旅游公司的经理，于2013年向身边的好友谎称，由于自己的旅游业务表现上佳，公司奖励给她几个到澳洲和新西兰免费旅游的名额，可自己太忙没时间去，这几个名额可以免费赠送给朋友们，只不过出国旅游需要按公司规定交纳一定金额的保证金。
出于信任，鲍捷的朋友们很快“上钩”，纷纷向其交纳了数万元的旅游保证金，直至案发，鲍捷一共为11位友人办理出境游，骗取保证金155万元。最终，鲍捷被法院以合同诈骗罪判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金15万元。
此外，王鹏飞还透露，有一些旅行社以预存有优惠的方式“留住”一部分保证金，规定游客可以在约定的时间内任意以折扣价选择多条线路游玩，直到预存金额花完为止。
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