劉亞 馮耀法
旅行社“拒退”保証金或涉犯罪
在李雲看來，辦理出境游時，他們會要求游客凍結其在銀行的部分資產，在合同約定時間內，旅行社不得對擔保凍結的款項支取、劃轉。不過，這種方式涉及協調游客個人、旅行社和銀行，實際操作手續復雜，有很多旅行社因此自行收取保証金。
“每個旅行社保存保証金的方式不同，有的放在公司賬戶，但不能排除有的違法犯罪放在個人賬戶，也不排除有的將錢從事其他金融活動和短期投資。”岳屾山表示。
2014年11月，江蘇南京便發生了一起挪用保証金中飽私囊的案件。當地一家旅行社接到10多位游客投訴，稱他們參加該旅行社出境游時，每個人交納了5萬元至20萬元不等的保証金，回國后這些錢卻遲遲拿不到手。警方介入調查后發現，該旅行社一名分店店長袁某收取保証金后並未進入公司賬戶，而是用於歸還個人高利貸，涉案金額高達110余萬元。
袁某的案例或為個案，但旅游市場保証金收取不規范的情況並不少見。比如，某旅游產品新馬泰10日游，僅需3500元，前提是必須交納5萬元的保証金，行程結束后一個月歸還。根據購買過這一產品的游客介紹，雖然旅行過程中安排過多次購物，但並沒有強制消費現象，而且旅行回來之后，旅行社如期歸還了保証金。這看似皆大歡喜的局面背后，卻隱藏著濫用保証金的亂象。
旅游業資深人士王鵬飛介紹，有些“低價團”“特惠團”表面上是旅游生意，暗地裡卻靠投資理財獲利，將收取的高額保証金用於風險投資，如果操作得當，利潤十分可觀，而一旦遭遇風險投資失敗，不僅旅行社的資金鏈會面臨斷裂危機，並且最終受損的可能還是旅游者。
岳屾山對此表示，由於旅游保証金屬於種類物而非特定物，錢到了公司賬上后很難區分是旅客個人的還是公司所有，所以這筆款項被挪用，可能涉嫌挪用公款罪或職務侵佔罪，如果挪用這筆款項用於投資股票或者非法經營活動，無法如期歸還消費者，則可能涉嫌詐騙罪或非法吸收公眾存款罪。
還有的“低價團”甚至“免費團”直接以詐騙為目的收取保証金。2015年下半年，黑龍江省大慶市發生了一起“自掏腰包請人出國旅游”的合同詐騙案，涉案人鮑捷是當地一旅游公司的經理，於2013年向身邊的好友謊稱，由於自己的旅游業務表現上佳，公司獎勵給她幾個到澳洲和新西蘭免費旅游的名額，可自己太忙沒時間去，這幾個名額可以免費贈送給朋友們，隻不過出國旅游需要按公司規定交納一定金額的保証金。
出於信任，鮑捷的朋友們很快“上鉤”，紛紛向其交納了數萬元的旅游保証金，直至案發，鮑捷一共為11位友人辦理出境游，騙取保証金155萬元。最終，鮑捷被法院以合同詐騙罪判處有期徒刑十二年，剝奪政治權利二年，並處罰金15萬元。
此外，王鵬飛還透露，有一些旅行社以預存有優惠的方式“留住”一部分保証金，規定游客可以在約定的時間內任意以折扣價選擇多條線路游玩，直到預存金額花完為止。
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