湘西非法集资案

　　湘西州非法集资历时10余年，经过了一个从民间融资到非法集资、从小到大、从隐蔽到公开的复杂演变过程。这些融资活动由当初范围小、回报率较低的民间融资行为，逐渐演变为集资企业参与者日渐增多、回报率持续攀升的非法集资行为。

　　根据登记确认，湘西州非法集资企业达50家，集资金额93.56亿元，参与人数7.19万人，涉及湖南省14个市（州）和湖北、贵州、重庆等周边省市。其中，重大非法集资企业20户，集资金额86.42亿元，以息抵本后金额57.15亿元，参与人数6.17万人。如三馆房地产开发有限公司吴某自2004年11月至案发，共向1.65万人集资24.09亿元，造成集资户损失6.14亿元。金丰农业科技开发股份有限公司王某自2005年7月至2008年9月，共向5774人集资8.84亿元，造成散户损失2.26亿元。新世纪锰业有限责任公司徐某等自2007年1月起至案发，共向1.14万人集资4亿多元，造成集资户损失2.52亿元。

　　作案手段:

　　以项目开发为名吸引公众参与集资。该案涉案企业的法定代表或实际控制人，最初大多是通过挂靠具有开发资质的企业，利用项目开发或以项目开发为名集资赚取“第一桶金”，继而成立公司开展更大规模的集资活动；不断成立新的公司扩大集资规模。一些涉案企业为扩大集资规模，利用集资款不断投资成立新的公司，甚至设立专门“集资公司”；用集资款增加公司注册资本虚构公司实力。一些集资企业为彰显实力，在集资获取一定资金的情况下，即运用集资款增加公司注册资本，为进一步开展集资活动奠定基础；不计后果提高集资利息诱惑群众。为套牢集资群众，吸引更多集资款，加之集资企业增多的“竞争压力”，各企业逐年提高集资利息。2005年以后，三馆公司逐步提高集资利息，从月息1.67%逐渐上涨至10%；2007年9月起，三馆公司还按照集资款存期的不同给予每万元250-500元不等的奖励，至2008年8月支付集资户奖励金额累计高达1.1亿元；各种奖励鼓动工作人员充当集资中介。为提高工作人员和一般集资户充当中介的积极性，集资企业出台了多种奖励政策；不惜成本夸大宣传骗取集资户信任。为骗取社会公众的信任，集资企业极尽夸张之能事，通过各种手段开展宣传活动，不惜血本；后集资款归还前集资款维系资金链。由于集资利息逐步飙升，而经营亏损严重，集资企业只能通过后集资款归还前集资款及支付利息，勉强维持资金链，直至无法维系而断裂，案发时大多涉案企业资不抵债。

　　风险提示:

　　1.理性面对高利诱惑。非法集资具有很大的迷惑性，其之所以能够滋长蔓延，主要原因一是不法企业以高额回报诱骗群众参与；二是群众对非法集资性质认识不足、投机暴富心态作祟，面对高利诱惑，社会公众要摆正心态，理性分析。

　　2.摒弃从众心理。本案参与集资人员达7.19万人，其中湘西州首府参与人数达6.17万人，不少人参与集资的原因是看到其他人参与并且获得了高额利润，于是纷纷加入，甚至借钱参与。盲目的从众心理，往往付出惨重的代价。

　　内蒙古自治区处置非法集资工作领导小组办公室

　　非法集资案例风险提示（十）

(来源:内蒙古日报)