重庆平安上演综合金融平台“现场秀”

　　29日,中国平安人寿重庆分公司在南坪会展中心,举行大型综合金融平台现场体验活动。目前,综合金融平台业务正在本地加速布局,重庆平安希望通过实际体验,使客户和消费者更加明晰这项保险行业的全新服务体系,是如何帮助客户实现保险、证券、银行等金融业务“一站式”轻松管理的。

　　“一账通”帮客户轻松理财

　　当前,每个人生活中几乎所有的一切,都被金融生态所涵盖。光是在保险领域,就有寿险、养老、车险……等各种产品,而它们基本上都是以“一产品、一账户”的方式存在,一个人拥有数个甚至十个以上的金融产品账号也成为常态。要对这些产品,在各自不同的平台上进行有效管理和调整,使其效益最大化,其中头绪之多,足以让任何普通消费者头疼。

　　而平安首创并推出了综合金融平台业务,则是要通过集中式的后台管理,帮助客户实现的简单、便捷、快速的金融管理。并可以有效提升服务效率,显著降低服务成本。

　　在展场,中国平安旗下的7家重庆分支机构,通过讲解员的现场解说,演示了如何将各自服务模块整合在寿险渠道,为客户实现统一的服务。客户也可以通过手机、平板电脑等各种服务终端,现场体验各类金融产品服务。

　　据介绍,要享受综合金融服务,客户需要联系平安客服开通“一账通”,即使用一个账户、一套密码,就可管理网银、信用卡、保险、证券等所有平安网上金融服务。“一账通”网络平台上,对客户的各类账户进行了汇总,同时,客户对自身的资产和负债,也能够作到一目了然。此外,“一账通”还整合了平安银行、保险、投资全领域的金融网上服务,客户完全能够实现足不出户,鼠标一点,轻松理财。“一账通”同时也支持手机登录。

　　“E平台”实现快捷承保

　　在金融产品的购买方面,综合金融平台则主要依托“E平台”来实现整合。E行销平台,是平安人寿结合现代科技与传统方法,为代理人个人及团队提供销售、管理、服务的先进IT平台,内容包含E行销网、E售通达平台、MIT寿险、MIT综合金融、E服务等平台。其中E售通达平台,由客户、资讯、工具、指挥等四大中心组成,可以给代理人提供全程的销售支持,帮助平安代理人节省时间、提高效率,更好地、更精准地服务客户。

　　MIT系统,是平安首创的一站式移动展业平台,它成功搭建了一条高效、快捷的绿色生产线,成功将保单承保时间由5天缩减至0.5小时,纸张消耗由40张降低至4张,同时该系统支持车险、养老险、健康险及信用卡、证券等业务,涵盖了综合金融大部分内容,能让客户通过一个平台,购买多个产品,在国内乃至国际保险领域均处于绝对领先地,受到越来越多客户和员工的青睐。

　　为提升客户体验,平安人寿还利用科技手段开展科技E服务,开发了E服务平台及手机APP,大力支持客户资料保全及快速理赔服务,给客户带来了更快捷、贴心的服务体验。

　　“金融生态圈”成形

　　“平安的使命,就是要用自身的专业,把复杂的金融简单化,我们的使命,是改变目前多种金融服务,要靠不同的机构才能完成的传统模式,为客户提供简单、便捷的‘一站式’服务,让客户省时、省心、省力,让客户体验到综合金融的简单和价值。”中国平安集团董事长马明哲,在近期的一次重要场合发言中说道。

　　作为一家综合金融集团,中国平安目前的综合平台优势,正在不断显现。日前,中国平安公布2013年年报,当年实现营业收入3626.31亿元,同比增长21.1%。市场分析认为,平安的综合金融平台,在集团交叉销售和客户资源共享等方案发挥了关键作用。

　　在综合金融平台从一个计划框架,到如今放开手脚前进,中国平安也全力实现以产品为中心的经营模式,向以客户为中心转型。在全金融牌照的优势下,平安在内部开设了个人综合金融交叉销售委员会、团体综合金融交叉销售委员会,各子公司也把销售其他产品的销售额和比例作为了工作重点。

　　“目前,依托平台系统,我们已经成功整合了各项金融服务模块。”重庆平安相关负责人表示,在集中后台的支持下,公司在售前的客户的精准定位、各部门共同作业,以及售后数据共享等方面,实现了高效率全流程管理,并可驱动业务模式不断创新。

　　围绕平安综合金融平台,一个以线上和线下海量客户为主体,各金融领域板块互相促进的“金融生态圈”,在业界的注视中渐渐成形。

　　从业人员向“全能”转型

　　去年以来,平安集团今年依托互联网,对金融服务进行了大刀阔斧的改革。目前,“万里通”、“平安支付”、“天下通”三足鼎立格局已经初步显现,在“一账通”平台和大数据分析的支援下,平安正全力将综合金融到更深入层次。

　　除了完善综合金融平台的服务功能,平安集团还计划对金融产品本身,按照综合金融的思路来进行设计,并体现客户的差异化需求。显然,这对平安的业务队伍的全方位能力,是一个重大考验。

　　“事实上,我们举办这次体验活动的目的,除了服务消费者以外,还有一个重要方面就是希望扩大相关的专业队伍,同时扩充原有队伍的专业方向,提升其专业价值。”重庆平安相关负责人说,“把销售保险等单一领域金融产品的从业人员,培养为‘全能’型的客户经理,是我们的理想目标,但这需要一定的时间,使他们在专业知识、从业素养、市场经验等方面能有更深厚的累积。”

　　近日,天风证券发布研究报告称,随着在客户迁移和交叉销售的深入,平安将不断彰显综合金融服务的协作优势,并且在互联网金融布局方面,走到大部分金融服务行业的前列。凭借着一帐通、万里通、陆金所、平安支付等平台,平安可以获得线上与线下的相互促进和协调发展,形成独有的金融服务方式和极佳的客户体验。

　　与过去最大的变化是,银行、保险、证券等各领域金融业务,在新的政策背景下,不再泾渭分明。平安综合金融平台愿景的制度障碍,也正在趋于冰解。平安保险强大的营销渠道,或许将改变许多非险类金融产品的销售格局,平安集团也将离其“国际领先的综合金融集团”的战略目标越来越近。

　　文/白柠

(来源:重庆日报)